Llegó el nuevo año y, con él, las alzas de precios, al igual que los propósitos de crecimiento financiero. Por lo que la planeación financiera se vuelve indispensable para organizarse económicamente, lograr las metas y tener una estabilidad y tranquilidad en esta área.
De hecho, expertos en finanzas aconsejan que es importante usar diversas estrategias y tácticas para garantizar esta estabilidad y bienestar financiero. Sin embargo, el desconocimiento de temas financieros es bastante común, pues uno de cada diez jóvenes tiene una educación financiera alta y son capaces de tomar decisiones complejas de inversión, según un estudio realizado por la Ocde en las pruebas Pisa (publicado en 2023).
Así, MetLife Colombia, la empresa de seguros que se enfoca en el bienestar, comparte algunos aspectos para lograr planear financieramente a largo plazo:
- Planear integralmente: esto tiene que ver con que hay que evaluar cuidadosamente los ingresos, gastos y metas a corto y largo plazo, por lo que hay que establecer un presupuesto realista, ahorrar e invertir, al igual que anticipar obstáculos que se puedan dar.
- Invertir con sabiduría: los mercados financieros cambian constantemente, por lo que la inversión inteligente hace la diferencia al momento de tener ganancias. Pues para tener crecimiento financiero, hay que diversificar las inversiones y tener en cuenta fondos de inversión, acciones, bonos y bienes raíces, al igual que estar informado sobre los mismos para tomar mejores decisiones.
- Pensar en seguros: el seguro de vida, en la estrategia y planeación financiera, es un recurso fundamental de respaldo para la estabilidad financiera en caso de un accidente, una enfermedad grave o el fallecimiento de las personas que sostienen la familia. Además, seguros como el Protección UniversalFlex , de MetLife Colombia, es adaptable a las necesidades dependiendo del momento de la vida en el que se encuentre, permite ahorrar, se puede escoger entre 15 coberturas y entre 6 asistencias, que permiten tener una integralidad de protección desde su adquisición.
- Usar la tecnología: la tecnología siempre será un aliado de las finanzas, ya que en la actualidad hay gran variedad de aplicaciones y fintechs que facilitan el seguimiento de los gastos, la planeación e inversión. Esto da mayor control a las finanzas y permite tomar decisiones más acertadas y basadas en la realidad.
- Educarse constantemente: la educación financiera continua se vuelve esencial en el panorama económico actual tan cambiante. Pues mantenerse informado sobre tendencias, oportunidades de inversión y estrategias financieras marcan la diferencia en la toma de decisiones y, en últimas, en el crecimiento financiero y cumplimiento de las metas personales en esta área.
“La planeación financiera es cada vez más esencial para poder construir un futuro sólido, con estabilidad y bienestar. Por lo que incluir un seguro de vida en esta estrategia ayuda a tener mayor tranquilidad y confianza al momento que lleguen los desafíos y obstáculos a lo largo de la vida. Pues con este se protege a la familia para superar con mayor facilidad los momentos difíciles que se puedan presentar”, sostiene Carlos Mitnik, presidente de MetLife Colombia.
Así, las personas pueden hacer una planeación financiera acertada, que cumpla sus necesidades y que los ayude a alcanzar sus metas, al igual que enfrentarse a los desafíos que se enfrenten mientras se busca el bienestar de las familias.
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